惊爆 | Bendigo银行分行洗钱案，震动金融圈！4人被捕、涉事分行紧急停业

《信使邮报》12月5日报道，在Bendigo and Adelaide Bank发现其一家社区分行存在可疑交易后，警方展开了涉嫌洗钱的调查，并已逮捕四人。

这家地区性银行上周向市场披露，德勤（Deloitte）受委托进行的独立审查发现，该分行在防范洗钱和恐怖主义融资的系统上存在普遍漏洞，消息一出，引发了业界震动。

据悉，德勤的审查发现了涉及某一分行的可疑活动，最早可追溯到2019年8月，但银行方面拒绝透露具体是哪一家分行。

不过《澳洲人报》获悉，该分行为位于墨尔本郊区的一家社区分行，而在四人被捕后一周，该分行便突然关闭。

该分行已经关闭（图片来源：《信使邮报》）

Bendigo旗下约400家分行中，有约280家为“社区分行”，这些分行采用特许经营模式，由当地社区组织持有并运营。

去年8月，Bendigo在墨尔本东南区Mount Waverley的Pinewood社区分行发现了“疑似洗钱的可疑活动”。

银行随即委托德勤展开审查，并向警方及金融犯罪监管机构Austrac报告。

维州警方发言人表示，刑事收益调查组在对一起洗钱案进行调查后，于9月2日逮捕了四名涉案嫌疑人。

“被捕人员包括一名35岁的Mount Waverley女子、一名23岁的Vermont South男子、一名56岁的Mount Waverley男子以及一名45岁的Point Cook男子，他们因涉嫌处理犯罪所得财产的联邦罪行而接受讯问。”

四人均已获释，等待进一步调查。警方发言人补充称：“警方正与Bendigo Bank密切合作，此案仍在调查中，目前不宜作进一步评论。”

该关闭分行的旧址正对外招租（图片来源：《信使邮报》）

报道称，涉事社区分行由Pinewood Community Financial Services Limited集团经营，该集团在2024年12月公布的半年税后利润接近25万澳元。

Pinewood董事长兼总经理Robert Davies于9月9日致信股东，表示该分行已被“要求暂时停止运营”，并将“在另行通知前保持关闭状态”。

信中并未说明具体原因。随后，股东又被告知，Bendigo与Pinewood之间的特许经营协议已终止。

Davies未回应《信使邮报》多次置评请求，目前没有迹象表明Pinewood方面有人参与了涉嫌洗钱的活动。

就在案件曝光前，Bendigo Bank于周四在悉尼举行投资者日活动。首席执行官Richard Fennell在会上承认，银行在反洗钱控制方面“未达标”。

他说，未来几年银行的重点之一将是强化金融控制，“这将是一项规模庞大、需要高度关注的工作”。

不过，Fennell强调，银行实行了28年的社区分行模式本身并非风险来源。

“我们并没有对所有分行和所有交易进行审查，”他说，“从风险角度来看，社区分行与公司直营分行之间并不存在明显差异。”

Richard Fennell（图片来源：《信使邮报》）

当被问及Pinewood分行是否为问题源头时，Fennell拒绝确认，“正如我之前所说，鉴于目前正有法律程序进行，我们不便透露相关细节，目前无法确认是哪家分行涉及这些交易。”

Bendigo Bank董事会此前曾表示对德勤的调查结果“深感失望”，并承诺将全面整改，确保符合法律规定。

声明中指出：“虽然目前尚不清楚最终结果及相关成本，但银行将按照信息披露义务，持续向市场通报最新进展。”

消息公布后，Bendigo股价应声下跌8.6%，创下自2月中旬以来的最大单日跌幅。

Austrac发言人表示，监管机构“一直在就此事与Bendigo Bank保持接触，正在评估是否需要采取监管行动”。

发言人补充称：“由于案件仍在进行中，Austrac目前不宜作进一步评论。”