涉案超$30亿！澳洲曝惊天房贷诈骗案，华人会计被捕，最高恐获刑27年

澳洲联邦警方已逮捕并起诉一名男子，此人被认为是近期疑似房贷诈骗浪潮中首位被控者，警方指控他与一个涉及非法烟草、毒品进口及本地诈骗网络的犯罪洗钱集团有关。

墨尔本会计师高奇（Qi Gao，音译，英文名Andy）于3月31日被捕并遭起诉，目前已获准保释，将于7月出庭。如罪名成立，最高可判处27年监禁。

本周一 Andy Gao 出现在其墨尔本办公室外。图片来源：Eamon Gallagher

此次起诉的背景是，今年澳洲规模达2.4万亿澳元的房贷市场中，约有30亿澳元涉嫌诈骗，多名个人和企业被指牵涉其中。

由于涉嫌房贷诈骗的手法愈发猖獗——包括使用人工智能生成的文件和壳公司骗取融资，当局担心犯罪所得正通过银行系统被洗白。

经过各银行对贷款账目的深入调查，已将一批小型公司和个人卷入潜在诈骗漩涡，当中不乏会计师、律师和房地产中介。

这些被称为“贷款推荐源”的人士连同房贷经纪人，负责将客户引荐给银行和其它贷款机构，从中赚取佣金。

据知情人士透露，高奇通过其公司PGY Accounting + Business Solutions，涉嫌将贷款客户推荐给房贷经纪人，再由经纪人向银行提交申请。

不过该人士指出，在该行向警方和公司监管机构举报后，高奇并未通过澳洲联邦银行（CBA）的推荐人计划进行推荐。

澳洲联邦警方证实了42岁的高奇被捕一事，他被控故意处理价值超10万澳元的犯罪所得，及为犯罪组织利益实施可公诉罪行。

警方发言人表示：“据指，该男子涉及一个与非法烟草、毒品进口及针对澳洲受害者的本地诈骗网络有关的洗钱集团，由于案件已进入司法程序，警方不再发表进一步评论。”

高奇于周一拒绝置评，其律师、Doogue + George律师事务所合伙人Amelia Ramsay同样不愿发表评论。

PGY官网将高奇列为创始人、高级经理。公司介绍称，高奇曾在澳洲一家大型会计师事务所工作10年，并于2018年与合伙人共同创立PGY，专门为私人客户提供财富积累服务，并协助中小企业扩张。

高奇的个人简介显示，他是CPA Australia及Institute of Public Accountants的成员。

《澳洲金融评论报》今年早些时候披露，CBA在其房贷投资组合中发现了贷款违规和潜在诈骗活动。

部分问题涉及房贷经纪人，另一些则与推荐渠道有关——在该渠道中，会计师、律师和房产中介将房贷客户介绍给银行，从中收取佣金。

CBA识别出的这些活动也引起了金融犯罪监管机构澳洲交易报告与分析中心（Austrac）的关注。

在Austrac责令10家贷款机构共享潜在诈骗数据后，其它多家银行陆续展开审查，目前在全行业已发现约30亿澳元的可疑房贷。

值得注意的是，高奇的逮捕与警方此前针对绰号为“Penthouse Syndicate”犯罪团伙的打击行动并无直接关联。

据《悉尼晨锋报》和《时代报》去年报道，该团伙涉嫌通过申请豪宅等住房及商业贷款，骗取澳洲国民银行（NAB）约1.5亿澳元。

上周，自2024年起调查此案的Strike Force Myddleton，对相关人员提起协助诈骗和洗钱的指控，涉案金额高达数百万澳元。

警方怀疑“Penthouse Syndicate”已骗取澳洲四大行至少3亿澳元，并担心通过房地产洗钱的不法行为已呈系统性问题。

与此同时，房贷诈骗的余波持续冲击整个行业，就连为经纪人提供合规服务、对接贷款机构的整合商也未能幸免。

整合商Finsure上周终止了与悉尼公司Hai Money的合作协议。此前，多家银行对Hai Money旗下经纪人的合规问题提出了一系列质疑。

在NAB因行为问题暂停授权后，Hai已解聘14名经纪人，其中包括被指与“Penthouse Syndicate”有关、曾任银行家的Andrew Hu。

Hai创始人Bruce Li则回应称，普华永道（PwC）对公司合规流程出具的独立报告显示，在其200人的经纪人网络中“未发现系统性违规证据”。

“Finsure 终止协议的做法草率、过激且极不公平。我们已致函Finsure，要求其返还被扣留的佣金。”